Contedo
O que so aes?
Como funcionam as aes?
Quais so os tipos de aes?
Vale a pena investir em aes?
Dicas para reduzir o risco ao investir em aes
Como encontrar as melhores aes?
Como investir em aes?
Como declarar aes no imposto de renda?
O que so aes?
As aes so ttulos que representam uma parte do capital social de uma empresa. Elas funcionam como pequenas parcelas do patrimnio da empresa, conferindo ao investidor o direito de participar dos resultados financeiros do negcio.
Ao adquirir aes, voc se torna um scio da empresa, juntamente com muitas outras pessoas. Essa condio possibilita que voc lucre com a valorizao da empresa e com a distribuio de lucros, caso a empresa obtenha resultados positivos e o preo das aes suba. comum tambm chamarmos as aes de "papis".
No entanto, importante ressaltar que se a empresa no estiver passando por um bom momento ou se o cenrio econmico no for favorvel, o preo das aes pode cair, e o investidor pode ter prejuzo, mesmo que temporrio.
Por essa razo, fundamental ter um bom conhecimento sobre o mercado de aes e estar ciente das oscilaes que ocorrem antes de se aventurar na bolsa de valores. recomendado estudar e compreender as dinmicas do mercado, analisar as empresas e seus fundamentos antes de tomar decises de investimento.
Como funcionam as aes?
As aes representam um pedao do capital de uma empresa e so comercializadas na bolsa de valores, B3 (Bolsa Brasil Balco), juntamente com outros ativos financeiros, como opes e cotas de fundos de investimentos. As aes so vendidas em lotes de 100 unidades, mas possvel comprar aes fracionadas. Os negcios so realizados pela internet atravs do software home broker, disponibilizado pelas corretoras de valores, durante o horrio de negociao do prego eletrnico da bolsa, de segunda a sexta-feira, das 10h s 17h55.
H duas maneiras de se ganhar dinheiro com aes: por ganhos de capital, quando o investidor vende as aes por um preo mais alto do que o preo de compra, ou por meio de proventos, que quando o investidor recebe remunerao varivel por seus investimentos , na forma de dividendos, juros sobre capital prprio e bonificaes.
As aes so consideradas ativos de renda varivel, pois seus resultados so imprevisveis e podem ser positivos ou negativos. Dessa forma, importante que o investidor esteja atento ao movimento dos papis para tomar suas decises. O preo das aes determinado pela oferta e demanda do mercado, ou seja, se h muitos compradores, o preo tende a subir, e se h muitos vendedores, o preo tende a cair.
Quais so os tipos de aes?
Existem dois tipos principais de aes negociadas em bolsa de valores: aes ordinrias e aes preferenciais. Vamos entender cada uma delas.
O que so aes ordinrias? As aes ordinrias (ON) conferem ao acionista o direito de voto nas assembleias e participao nas decises da empresa, proporcionalmente quantidade de aes que ele possui. Essas aes permitem que os acionistas majoritrios exeram influncia sobre o negcio, mas tm menos impacto para os investidores de menor porte.
Na bolsa de valores, as aes ordinrias so identificadas pelo nmero 3 no final do cdigo, como CIEL3 (Cielo) e MGLU3 (Magazine Luiza).
O que so aes preferenciais? As aes preferenciais (PN) do preferncia aos depositrios no recebimento de remuneraes concedidas pela empresa, como dividendos. Os acionistas preferenciais tm prioridade no recebimento desses benefcios, como tambm bonificaes. As aes preferenciais so as mais negociadas na bolsa de valores, despertando maior interesse, especialmente entre investidores de menor porte.
Geralmente, essas aes so identificadas pelo nmero 4 no final do cdigo da ao, como PETR4 (Petrobras) e ITUB4 (Ita).
Dividendos de aes so uma parcela do lucro da empresa que distribudo aos acionistas. Esse pagamento geralmente feito em dinheiro e depositado diretamente na conta do investidor. Para atrair investidores, muitas empresas listadas na B3 adotaram a prtica de distribuir 25% do lucro lquido aos acionistas. No entanto, no h garantia de que a empresa continue pagando dividendos, uma vez que isso depende da situao econmica da empresa. Por essa razo, muitos investidores compram aes que tm um histrico consistente de pagamento de proventos, especialmente aqueles que desejam obter rendimentos regulares.
Vale a pena investir em aes?
Investir em aes pode valer a pena, mas isso depende dos seus objetivos, do seu conhecimento sobre o mercado financeiro e do seu perfil de investidor.
importante ter em mente que as aes so ativos de renda varivel, o que significa que elas apresentam um risco maior em comparao a produtos de fixao.
Os preos das aes podem subir e gerar ganhos elevados, mas tambm podem cair e permanecer em territrio negativo por um longo perodo de tempo. Basta observar os grficos das aes para entender que os investimentos em aes podem ser uma verdadeira montanha-russa.
Por essa razo, esse tipo de investimento recomendado para investidores com perfil moderado a arrojado. Quanto mais avesso ao risco para o investidor, menor deve ser a parcela do seu patrimnio destinado s aes.
Antes de investir em aes, essencial que voc se informe, estude e compreenda o mercado de aes. recomendado tambm diversificar sua carteira de investimentos, no concentrando todo o seu capital apenas em aes. Ao considerar investir em aes, importante ter uma viso de longo prazo e estar preparado para lidar com a volatilidade e oscilaes do mercado.
Vamos revisar os perfis de investidores:
Conservador: Esse perfil de investidor prioriza a segurana e busca ganhos mais modestos a longo prazo, investindo principalmente em renda fixa. O objetivo proteger o patrimnio.
Moderado: O investidor moderado procura um equilbrio entre risco, liquidez e rentabilidade. Ele aloca a maior parte de seus recursos em renda fixa, mas tambm assume algum risco ao investir em produtos de renda varivel.
Arrojado: O investidor arrojado est disposto a correr riscos para obter retornos acima da mdia. Ele destina mais de 40% de seu patrimnio para investimentos em renda varivel. Se voc tem um perfil arrojado e experincia em investimentos de renda varivel, investir em aes pode ser uma opo atraente para buscar ganhos superiores a longo prazo. No entanto, fundamental ter controle emocional para lidar com as oscilaes do mercado e evitar tomar decises precipitadas durante os perodos de baixa, a fim de evitar prejuzos inesperados.
Lembre-se de que a escolha do perfil de investidor e das estratgias de investimento deve ser baseada em uma anlise de suas metas financeiras, tolerncia ao risco e conhecimento do mercado. importante tambm realizar uma diversificao adequada da carteira, distribuindo os investimentos entre diferentes classes de ativos, a fim de reduzir os riscos e aumentar as chances de obter bons resultados.
Dicas para reduzir o risco ao investir em aes
Uma regra importante no mercado financeiro a seguinte: "No coloque todos os seus ovos na mesma cesta". Isso significa que essencial diversificar sua carteira de investimentos para reduzir os riscos associados aos ativos. Dessa forma, se o preo de um ativo cair, existem outros ativos com desempenho positivo que podem compensar essa perda.
No caso especfico das aes, voc tem vrias opes para diversificar seu portflio e reduzir os riscos:
- Investir em diferentes aes de setores diversos (por exemplo: varejo, estatais, small caps, etc.);
- Aplicar em fundos de aes, que funcionam como condomnios em que vrios investidores aplicam em um portflio diversificado. Nesse caso, um gestor profissional escolhe os ativos, poupando o trabalho do investidor;
- Investir em ETFs (Exchange Traded Funds): so fundos de ndice que replicam o desempenho de um ndice de referncia. No caso das aes, possvel investir em ETFs do Ibovespa, que acompanham o principal ndice de aes da bolsa brasileira.
Ao diversificar sua carteira de investimentos, voc reduz a concentrao de riscos em um nico ativo ou setor, aumentando suas chances de obter retornos mais estveis ao longo do tempo.
Lembre-se de que a diversificao no elimina completamente os riscos, mas pode ajudar a minimiz-los e equilibrar os resultados da sua carteira. importante analisar suas metas financeiras, tolerncia ao risco e buscar orientao profissional antes de realizar qualquer investimento.
Como encontrar as melhores aes?
Existem diversas estratgias para identificar as melhores aes no mercado, sendo uma das mais conhecidas a anlise fundamentalista, amplamente utilizada por grandes investidores como Warren Buffett.
Na anlise fundamentalista, as aes so selecionadas com base nos fundamentos da empresa, considerando fatores como lucratividade, qualidade da gesto, governana corporativa, entre outros.
Essa abordagem permite investir em aes de empresas slidas, que tm potencial para fornecer retornos atraentes no longo prazo - geralmente acima de 5 anos.
Com base nessa anlise, muitos investidores adotam uma estratgia de buy and hold, que consiste em manter as aes por um perodo prolongado de tempo, buscando aproveitar o potencial de crescimento das empresas ao longo dos anos.
Essa estratgia leva em considerao o fato de que empresas bem fundamentadas tm capacidade de gerar valor e superar volatilidades de curto prazo.
importante ressaltar que cada investidor deve avaliar qual estratgia mais adequada ao seu perfil, financeiro e tolerncia ao risco. Alm disso, recomendvel buscar informaes atualizadas e consultar profissionais especializados antes de tomar qualquer deciso de investimento.
Como investir em aes?
Agora que voc adquiriu conhecimento sobre o que so aes, est pronto para iniciar seus investimentos nesses ativos. Siga os passos abaixo para dar os primeiros passos:
- Abra uma conta em uma corretora de valores.
- Transfira o valor que deseja investir em aes para a conta da corretora.
- Utilize o sistema home broker disponibilizado pela corretora para acessar uma bolsa de valores.
- Selecione as aes que deseja comprar.
- Emita uma ordem de compra no sistema, especificando a quantidade e o preo desejado.
- Aguarde a execuo da ordem, que cumpre durante o mesmo prego, e a liquidao na sua conta, que cumpre em at dois dias teis.
- Parabns! Agora voc possui aes em seu nome e pode negoci-las conforme suas estratgias.
importante lembrar que antes de entrar no mercado de aes, fundamental ter uma reserva de emergncia aplicada em um investimento de renda fixa e baixo risco. Isso garante que voc tenha recursos disponveis para lidar com imprevistos e no precise resgatar seus investimentos em momentos desfavorveis.
Alm disso, recomendado informaes atualizadas, estudar o mercado, diversificar sua carteira de investimentos e, se necessrio, contar com o auxlio de profissionais solicitados para tomar decises embasadas e adequados ao seu perfil de investidor.
Como declarar aes no imposto de renda?
Se voc realizar vendas de aes no valor de at R$ 20 mil, est isento de pagar imposto de renda sobre os ganhos obtidos. No entanto, necessrio declarar o valor dessas vendas na sua Declarao de Imposto de Renda Pessoa Fsica (IRPF).
Caso o valor das vendas supere os R$ 20 mil, necessrio realizar o pagamento de imposto sobre os ganhos. Para operaes que no so realizadas no mesmo dia, como comprar aes em um dia e vender-las em outra semana, a alquota de 15%. J para operaes realizadas no mesmo dia, em que voc compra e vende aes no mesmo prego, a alquota de 20%.
Para declarar os valores acima de R$ 20 mil, siga os passos abaixo:
- Acesse o programa do IRPF.
- Na ficha "Bens e Direitos", selecione a opo "31 - Aes (inclusive as provenientes de linha telefnica)".
- Informe o CNPJ da empresa da qual voc comprou as aes e os valores correspondentes.
Caso voc tenha realizado vendas abaixo de R$ 20 mil, utilize a opo "Rendimentos isentos e no tributveis" > "20 - Ganhos lquidos em operaes no mercado vista de aes negociadas em Bolsas de Valores nas alienaes realizadas at R$ 20 mil" .
importante lembrar que a declarao correta e o pagamento dos impostos devidos so essenciais para estar em conformidade com a legislao fiscal. Se tiver dvidas especficas sobre a sua situao, recomendvel consultar um profissional especializado na rea para obter orientaes.
Gostou do contedo? Ajude-nos a manter nosso trabalho. Doe aqui ou compre produtos na nossa Loja E-investir.